Streszczenie
Czy szukasz sposobu na określenie, które możliwości inwestycyjne są najlepsze dla Twojej firmy, zwłaszcza gdy dostępnych jest wiele opcji? Nasz Arkusz Budżetowania Kapitału Szablon Arkusza Kalkulacyjnego, dostępny w Microsoft Excel i Google Sheets, upraszcza proces oceny inwestycji, analizy wyników finansowych i podejmowania świadomych decyzji.
Szablon zawiera modele budżetowania kapitałowego, takie jak IRR, WACC, Budżetowanie Kapitałowe, Skorygowana Podstawa i analiza CAPM. To pomoże Ci ocenić najlepszy projekt do inwestowania, biorąc pod uwagę Twoją tolerancję na ryzyko i oczekiwane korzyści.
Oceń inwestycje za pomocą IRR i WACC
Zakładka Wewnętrzna Stopa Zwrotu (IRR) oblicza rentowność inwestycji, biorąc pod uwagę początkową inwestycję, przyszłe przepływy pieniężne i okres trzymania. Na zakładce IRR użyj wykresu słupkowego do analizy netto przepływów pieniężnych i określenia punktu rentowności - momentu, gdy przychody równają się kosztom. Używaj IRR podczas porównywania projektów o podobnym profilu ryzyka lub gdy potrzebujesz jednego wskaźnika do oceny wyników projektu.
Wyobraź sobie, że Twoja firma ma dwa projekty: Projekt A wymaga inwestycji w wysokości 100 000 dolarów z oczekiwanymi przepływami pieniężnymi w wysokości 30 000 dolarów rocznie przez pięć lat, podczas gdy Projekt B wymaga inwestycji w wysokości 50 000 dolarów z oczekiwanymi przepływami pieniężnymi w wysokości 15 000 dolarów rocznie przez pięć lat.Obliczając IRR dla każdego projektu, możesz określić, który projekt zapewnia wyższy zwrot z inwestycji, czyli ROI.
Jeśli chcesz również porównać wyniki swojej inwestycji z innymi możliwościami, zakładka WACC jest właściwym wyborem. Zakładka Średni Ważony Koszt Kapitału (WACC) reprezentuje średnią stopę, jaką firma powinna płacić za finansowanie swoich aktywów. W centrum WACC znajduje się "beta bezdźwigniowa". Wyższa beta bezdźwigniowa oznacza, że firma jest bardziej zmienna i ryzykowna niż średnia rynkowa, podczas gdy niższa beta bezdźwigniowa oznacza, że firma jest mniej ryzykowna.
Używaj WACC podczas porównywania projektów o różnych strukturach kapitałowych lub oceny strategii finansowania firmy. Załóżmy, że Twoja firma rozważa dwa projekty ekspansji z różnymi opcjami finansowania. Projekt A będzie finansowany w 60% z kapitału własnego i 40% z długu, podczas gdy Projekt B będzie finansowany w 40% z kapitału własnego i 60% z długu. Obliczenie WACC dla każdego projektu pozwala porównać ich koszty finansowania i wybrać projekt o niższym koszcie kapitału, co pozwala na podejmowanie bardziej świadomych decyzji. Wystarczy wprowadzić wymagane dane w każdej sekcji, a WACC zostanie wyświetlone na górze zakładki.
Przeprowadź kompleksową analizę z wykorzystaniem Budżetowania Kapitałowego
Budżetowanie Kapitałowe to proces oceny inwestycji długoterminowych, promujący strategiczne myślenie w celu oceny finansowej opłacalności inwestycji. Użyj zakładki Budżetowanie Kapitałowe, kiedy potrzebujesz analizy wielu projektów.
Dostosuj niebieskie pola wprowadzania danymi swojej inwestycji, a szablon automatycznie obliczy wyniki w tabelach i wykresach, dostarczając szybkiego spojrzenia na kluczowe wskaźniki każdego projektu, takie jak przepływy pieniężne, wartość bieżąca netto i punkt rentowności. Inne wykresy obliczają zwrot z inwestycji (ROI), wskaźnik rentowności i okres zwrotu na podstawie podanych danych wejściowych.
Maksymalizuj zyski i minimalizuj obciążenie podatkowe dzięki Skorygowanej Bazie
Obliczenie Skorygowanej Bazy reprezentuje oryginalną wartość inwestycji po uwzględnieniu ulepszeń, amortyzacji i innych czynników wpływających na jej wartość. Użyj obliczeń zakładki Skorygowana Baza przy określaniu podlegających opodatkowaniu zysków lub strat z inwestycji w nieruchomości i aktywa. Ta zakładka oblicza skorygowaną bazę zarówno dla nieruchomości, jak i aktywów takich jak akcje, dostarczając kluczowych wskaźników, które są niezbędne do maksymalizacji Twoich zysków i minimalizacji obciążenia podatkowego, wspomagając decyzje dotyczące reinwestycji i planowania podatkowego.
Do analizy aktywów, najpierw wybierz rodzaj aktywów, takich jak akcje, fundusze inwestycyjne lub obligacje. Następnie podaj koszty transakcji, ulepszenia i amortyzację, aby przeanalizować wszystkie wyniki inwestycji. Te informacje są kluczowe dla maksymalizacji zwrotów i minimalizacji obciążenia podatkowego, co pomaga w podejmowaniu decyzji dotyczących reinwestycji i planowania podatkowego.
Szacuj zwroty z akcji na podstawie ryzyka za pomocą modelu CAPM
Zakładka Model Cenowania Aktywów Kapitałowych (CAPM) szacuje oczekiwany zwrot z akcji na podstawie jego ryzyka względem rynku. Korzystając z formuły CAPM, możesz szacować oczekiwany zwrot, czyli rentowność każdej akcji i porównywać ich odpowiednie poziomy ryzyka z własną tolerancją na ryzyko. Powiedzmy, że rozważasz inwestycję w dwie akcje, Teslę lub Microsoft, ale chcesz zrozumieć ich potencjalne zwroty na podstawie ryzyka względem reszty rynku. To może skłonić Cię do inwestowania w Microsoft ze względu na zmienność Tesli, na przykład.
Ta zakładka oblicza CAPM dwóch różnych akcji i dane dla modelu CAPM w porównaniu do rentowności 10-letnich obligacji skarbowych USA, zwrotu z rynku i bety każdej akcji. Wprowadź datę, cenę akcji i zwrot z indeksu S&P 500 w tym samym okresie.[text] [tool] [text]Szablon dostarcza również dane S&P 500 od 1950 roku, które mogą być wykorzystane do obliczenia oczekiwanego zwrotu z akcji na podstawie formuły CAPM, pomagając Ci podejmować świadome decyzje inwestycyjne.
Pobierz i dostosuj nasz Arkusz Budżetowania Kapitału Szablon Arkusza Kalkulacyjnego w Microsoft Excel lub Google Sheets już teraz, aby usprawnić proces analizy inwestycji i lepiej informować o swoich decyzjach finansowych. Aby znaleźć więcej takich jak ten, sprawdź nasz Arkusz Budżetowania Kapitału, aby stworzyć zwycięski plan wsparty danymi na Twoje następne przedsięwzięcie biznesowe.
