पोर्टफोलियो ट्रैकर

परिचय

क्या आपने [EDQ]The Wolf of Wall Street[EDQ] देखी है? जॉर्डन बेलफोर्ट की जिंदगी पैसे, पार्टियों और हां, स्टॉक्स की रोमांचक रोलर कोस्टर थी। लेकिन सीनों के पीछे, निवेश हमेशा दिन व्यापार के लघु-अवधि उतार-चढ़ाव के बारे में नहीं होता। कई लोगों के लिए, यह धैर्य का एक रणनीतिक खेल है, जहां लक्ष्य उनके निवेशों में स्थिर, दीर्घकालिक वृद्धि देखना होता है।

नए और अनुभवी निवेशकों दोनों का एक स्थिर चुनौती है पोर्टफोलियो प्रबंधन में कुशलता। सवाल केवल यह नहीं होता कि किन संपत्तियों में निवेश करना है, बल्कि उन्हें ट्रैक करने के बारे में भी होता है, उनके ऐतिहासिक संदर्भ को समझने के बारे में और भविष्य के लिए सूचित निर्णय लेने के बारे में। यहां हमारा पोर्टफोलियो ट्रैकर स्प्रेडशीट टेम्पलेट काम में आता है, जो माइक्रोसॉफ्ट एक्सेल और गूगल शीट्स दोनों में उपलब्ध है। इस लेख में, हम आपको गाइड करेंगे कि कैसे आप एक टेम्पलेट के साथ अपने पोर्टफोलियो को कुशलतापूर्वक प्रबंधित कर सकते हैं जो स्टॉक डेटा को वास्तविक समय में अपडेट करता है। इसके अंत तक, आपको पता चल जाएगा कि कैसे:

• 'निवेश' और 'बिक्री' लेजर टैब के साथ हर लेन-देन को रिकॉर्ड करें;
• अपने पोर्टफोलियो की प्रदर्शन को ट्रैक करें;
• संभावित निवेश के अवसरों पर नजर रखें और एक वॉचलिस्ट के साथ बाजार की निगरानी करें;
• एक संपूर्ण डैशबोर्ड में ऐतिहासिक डेटा और प्रदर्शन का विश्लेषण करें.

जबकि जॉर्डन और उनकी टीम फिल्म में तुरंत लाभ के आधार पर उच्च जीवन जी रहे थे, बहुत से निवेशक अपनी संपत्ति को दीर्घकालिक दृष्टिकोण के साथ धीरे-धीरे बढ़ाते गए। वे विविध पोर्टफोलियो की स्थिरता और अपने निवेश को सूक्ष्मता से रिकॉर्ड करने की महत्वता समझते हैं।

हमारे टेम्पलेट का उपयोग कैसे करना है, इसे दर्शाने के लिए, हम जॉर्डन बेलफोर्ट के साथ एक काल्पनिक परिस्थिति का उपयोग करेंगे। एक परिवर्तित जॉर्डन की कल्पना करें, जो तेजी से व्यापार की दुनिया छोड़ रहा है। इस नई यात्रा की शुरुआत करने के लिए, जॉर्डन को नई सुरक्षा खरीदने की आवश्यकता है, और यहां हमारा 'निवेश खाता' टैब काम में आता है।

टेम्पलेट

निवेश खाता

एक शांत जॉर्डन बेलफोर्ट की कल्पना करें, जो एक संभावित स्टॉक या संपत्ति का विश्लेषण कर रहा है। उन्होंने Alphabet Inc. (GOOG) को एक वादा करने वाले दीर्घकालिक निवेश के रूप में तय किया और वह 500 इकाइयाँ खरीदना चाहते हैं। इस लेन-देन को 'निवेश खाता' टैब में दस्तावेज़ीकृत किया जा सकता है। इसके लिए, लेन-देन की तारीख, सुरक्षा का नाम (इस मामले में, Alphabet Inc.), प्राप्त की गई शेयरों की संख्या, इकाई मूल्य और, जब संबंधित हो, किसी भी व्यापार शुल्क या कमीशन दर्ज करें। यह ध्यान देने योग्य है कि जबकि व्यापार शुल्क एक निश्चित राशि है, कमीशन खरीद मूल्य पर आधारित प्रतिशत है।

जैसा कि जॉर्डन अपनी निवेश यात्रा जारी रखता है, वह शायद उसी स्टॉक को और अधिक खरीद सकता है या अन्य सुरक्षाओं में विविधता ला सकता है, जैसे कि Amazon (AMZN) या Apple (AAPL).वह शायद क्रिप्टोकरेंसी की दुनिया में भी साहस कर सकते हैं, कुछ बिटकॉइन खरीदते हैं। यह टेम्पलेट स्वचालित रूप से लेन-देन राशि की गणना करता है और प्राप्त सुरक्षा के बारे में विवरण प्रस्तुत करता है, जिसमें इसका टिकर, प्रकार, क्षेत्र, और मुद्रा शामिल होती हैं।

साथ ही, यह डेटा एक अवलोकन खंड का निर्माण करता है, जो आपके निवेश पैटर्न का विश्लेषण करने में सहायता करने के लिए इंटरैक्टिव चार्ट्स से भरा होता है। निवेशक अपने कुल निवेशों का ट्रैक रख सकते हैं प्रकार, क्षेत्र, और व्यक्तिगत सुरक्षा द्वारा। इसके अतिरिक्त, यह खंड निवेशों की प्रगति को मानचित्रित करने के लिए एक चार्ट प्रदान करता है, जो प्रति सुरक्षा मासिक खरीदारी का विवरण देता है।

रियल-टाइम स्टॉक डाटा

इस स्प्रेडशीट की एक उभारी हुई विशेषता इसका एक्सेल के 'स्टॉक डाटा' प्रारूप के साथ एकीकरण है, जो स्टॉक जानकारी के रियल-टाइम फीड को सक्षम करता है। उन लोगों के लिए जो अपरिचित हैं, यह कार्यक्षमता उपयोगकर्ताओं को स्टॉक-संबंधी जानकारी को खींचने और सुनिश्चित करने की अनुमति देती है कि उनका पोर्टफोलियो वर्तमान बाजार गतिविधियों को दर्शाता है। यदि आप इस सुविधा का उपयोग करके नई सुरक्षाओं को जोड़ना चाहते हैं:

1. 'सुरक्षा' फ़ील्ड में वांछित सुरक्षा का नाम दर्ज करें;
2. नई सुरक्षा का चयन करें और डाटा > डाटा प्रकार खंड > 'स्टॉक' पर नेविगेट करें;
3. ड्रॉपडाउन सूची से सही स्टॉक प्रतिनिधित्व का चयन करें जो दिखाई देता है।

इन कदमों को करके, आप यह सुनिश्चित करते हैं कि आपकी स्प्रेडशीट शेयर बाजार के हमेशा बदलते परिदृश्य के साथ अद्यतित रहती है और अनुमान और मैन्युअल अपडेट्स को हटा देती है।

यह सुविधा आपको एक व्यापक डेटा पॉइंट्स सेट के साथ सज्जित करती है। यह सब कुछ वर्तमान मूल्य से लेकर दिन के मूल मापदंडों, जैसे कि बंद, उच्च, और निम्न मूल्यों, को एकीकृत करता है।

आप 52 सप्ताह के उच्च और निम्न के साथ अपने संपत्ति के वार्षिक प्रदर्शन की जानकारी प्राप्त कर सकते हैं, और बाजार पूंजीकरण के माध्यम से बाजार संरचना को समझ सकते हैं। अन्य महत्वपूर्ण डेटा पॉइंट्स को भी टेम्पलेट द्वारा निगरानी की जाती है, जैसे कि परिवर्तन मूल्य, व्यापार आयतन, और PE अनुपात, ताकि मूल्यांकन नुकसानों और सामान्य विवरणों को समझा जा सके, जैसे कि शेयर कहाँ है। प्रत्येक डेटा पॉइंट का विवरण 'Fields' टैब में पाया जा सकता है, ताकि आप अपनी संपत्ति के प्रदर्शन का विश्लेषण और योजना बना सकें।

बिक्री खाता

कुछ समय और निरीक्षण के बाद, जॉर्डन तय करता है कि यह सही समय है कुछ संपत्ति बेचने का ताकि उसके लाभ को ताला जा सके। हमारी काल्पनिक स्थिति में, जॉर्डन अपने Alphabet Inc. (GOOG) के हिस्सों का आधा बेचने का चुनाव करता है। इसे दर्ज करना हमने खरीद डेटा दर्ज किए जाने के समान है। हालांकि, अब अंतर यह है कि हम सिक्योरिटी बेच रहे हैं और नहीं खरीद रहे हैं।

'बिक्री खाता' टैब में बिक्री तिथि दर्ज करना शुरू करें।फिर, ड्रॉपडाउन से उस सुरक्षा का चयन करें जिसे आपने बेचा है। यह मेनू 'इन्वेस्टमेंट लेजर' टैब में आपके पिछले इनपुट्स के आधार पर अपडेट होता है। अगले, बेचे गए इकाइयों की संख्या, जिसमें उन्हें बेचा गया था, और किसी भी लागू शुल्क या कमीशन को सूचित करें। यह सेटअप आपको बिक्री से लाभ या हानि का ट्रैक करने की अनुमति देता है।

समय के साथ जैसे-जैसे जॉर्डन अधिक बिक्री करता है, चाहे वे स्टॉक्स हों या क्रिप्टोकरेंसी, यह टैब एक स्पष्ट रिकॉर्ड प्रदान करता है। यह उसे अपने लेन-देन का स्नैपशॉट देता है, जो उसे अपने बिक्री निर्णयों की सफलता को समझने और ट्रैक करने में मदद करता है। इस खंड में चार्ट भी हैं जो सुरक्षा द्वारा लाभ या हानि को प्रदर्शित कर सकते हैं, जो सफल और कम सफल ट्रेड्स का दृश्य प्रतिनिधित्व करते हैं। एक बार सभी विवरण 'इन्वेस्टमेंट और सेल्स लेजर' टैब में दर्ज हो जाते हैं, तो 'पोर्टफोलियो' टैब वर्तमान निवेश स्थिति का ट्रैक करने के लिए तैयार हो जाएगा।

पोर्टफोलियो

'पोर्टफोलियो' टैब को अपने निवेशों के एक पक्षी की दृष्टि के रूप में मानें, बिल्कुल वैसे ही जैसे जॉर्डन अपनी वित्तीय प्रयासों के व्यापक परिदृश्य का मूल्यांकन करने के लिए एक कदम पीछे हट सकता है। 'पोर्टफोलियो' टैब डायनेमिकली 'इन्वेस्टमेंट' और 'सेल्स' लेजर टैब में आपके द्वारा इनपुट किए गए डेटा को दर्शाता है। एक खरीदारी का रिकॉर्ड करें, और वह सुरक्षा आपकी संपत्ति सूची का हिस्सा बन जाती है। उसी तरह, एक बिक्री लॉग करें, और संबंधित राशि स्वतः ही आपके पोर्टफोलियो से कट जाती है।

उदाहरण के लिए, हालांकि हमने जॉर्डन के लिए Alphabet Inc. (GOOG) के 500 इकाइयों की खरीद का रिकॉर्ड किया था, पोर्टफोलियो में अब केवल 250 इकाइयां बची हैं क्योंकि पिछली बिक्री के कारण। इसके ऊपर, आपके पास अपने संपत्ति विवरण का भी विवरण होगा:

• आपके पास जो सुरक्षा प्रकार हैं;
• प्रत्येक के लिए इकाइयों की संख्या;
• प्रति इकाई औसत लागत;
• वर्तमान बाजार मूल्य.

यह बाजार मूल्य वास्तविक समय के आधार पर गणना किया जाता है, जिससे आपके संपत्ति के मूल्य का अद्यतित दृश्य होता है। यह टैब भी प्रत्येक सुरक्षा की कुल मूल्य, निवेशित राशि, और आपके प्रत्येक निवेश के लिए लाभ (या हानि) का अनुमान लगाता है। साथ ही, एक छोटा चार्ट है जो पिछले वर्ष में प्रत्येक सुरक्षा के मूल्य में हुए परिवर्तन को दिखाता है।

यह टैब भी प्रत्येक निवेश का प्रदर्शन कैसा हो रहा है, इसका स्पष्ट दृश्य प्रदान करता है, और उन्हें हाइलाइट करता है जो अन्य की तुलना में कम प्रदर्शन कर रहे हैं या उन्हें छोड़ देते हैं। साथ ही, ऊपर, 'Lifetime Portfolio Overview' आपके पोर्टफोलियो के सुरक्षा प्रकार और निवेशित क्षेत्रों द्वारा वितरण को दिखाने वाले चार्ट प्रदान करता है। यह उद्योग द्वारा प्रदर्शन को भी तोड़ता है और आपके वर्तमान पोर्टफोलियो पर कुल रिटर्न दिखाता है।

इस टैब का उपयोग अपने पोर्टफोलियो प्रदर्शन और विविधीकरण के लिए स्नैपशॉट डैशबोर्ड के रूप में करें। पूरा होने वाला एक, हम उसमें एक सेकंड में गहराई से जाएंगे। लेकिन, यहां, आप अपने निवेशों की स्वास्थ्य की निगरानी कर सकते हैं और ऐसे क्षेत्रों की पहचान कर सकते हैं जिन्हें शायद अधिक जांच की जरूरत हो।इस टैब में 'निवेश' और 'बिक्री' खाता से डेटा केंद्रीकरण करना आपके वर्तमान स्थिति और पोर्टफोलियो प्रोफ़ाइल को समझने में आसान बनाता है। आपके वित्तीय यात्रा के दौरान, यह भी आवश्यक है कि आपको पता हो कि कैसे आगे रहना है और अधिग्रहण और बिक्री के लिए संभावित भविष्य के निवेश अवसरों के बारे में सूचित रहना है। यदि आप अपने पोर्टफोलियो और रिटर्न को अनुकूलित करना चाहते हैं - तो 'वॉचलिस्ट' टैब का काम आता है।

वॉचलिस्ट

वॉचलिस्ट निवेशकों के लिए एक महत्वपूर्ण उपकरण है। चाहे आप जॉर्डन की तरह एक सीजन्ड प्रो हों या एक नवीन निवेशक, यह टैब भविष्य के निवेश के लिए आपके द्वारा विचार की जा रही सुरक्षाओं को ट्रैक करने के लिए एक संगठित स्थान प्रदान करता है।

उदाहरण के लिए, मान लीजिए कि जॉर्डन को टेस्ला (TSLA) में संभावित वृद्धि के बारे में सुनने को मिलता है। वह इसे अपनी वॉचलिस्ट में तेजी से जोड़ सकता है। इसे करने के लिए, सुरक्षा का नाम टेबल में दर्ज करें, और यदि आवश्यक हो, तो फ़ील्ड को 'स्टॉक' डेटा प्रकार के रूप में स्वरूपित करने के लिए पहले के चरणों का पालन करें। ऐसा करने पर, टेम्पलेट टेस्ला के बारे में वास्तविक समय का डेटा पॉपुलेट करेगा, जिसमें इसकी वर्तमान बाजार मूल्य, 52-सप्ताह का उच्च/निम्न, और पिछले प्रदर्शन की प्रवृत्तियाँ शामिल होंगी। इस टैब ने इस प्रकार बाजार में सुरक्षा की स्थिति का संक्षिप्त अवलोकन प्रदान किया।

वॉचलिस्ट' टैब में एक 'ऐतिहासिक प्रदर्शन' खंड भी शामिल है। आप अपनी वॉचलिस्ट से एक सुरक्षा चुन सकते हैं, एक विशिष्ट अवधि परिभाषित कर सकते हैं, और एक अंतराल प्रकार (अर्थात दैनिक, साप्ताहिक, या मासिक) चुन सकते हैं।टेम्पलेट फिर एक गतिशील चार्ट उत्पन्न करेगा जो चुने गए समयावधि के दौरान सुरक्षा की प्रदर्शन का ट्रैक रखता है।

ऐसी एक वॉचलिस्ट बनाए रखने से, जॉर्डन - या आप - एक नई निवेश में डाइव करने का सही समय या जब रोकना है, एक नजर में तय कर सकते हैं। यह सक्रिय दृष्टिकोण सुनिश्चित करता है कि निवेशक हमेशा अवसरों को ग्रहण करने के लिए तैयार होते हैं जैसे ही वे खुद को प्रस्तुत करते हैं।

अब, हमने निवेश प्रक्रिया के हर कदम को कवर किया है: खरीद, बिक्री, पोर्टफोलियो प्रबंधन, और निवेश के अवसरों के लिए वॉचलिस्ट। यह टेम्पलेट सभी इस जानकारी को एक सम्पूर्ण डैशबोर्ड में केंद्रीय बनाता है जो आपको अपने पोर्टफोलियो की प्रदर्शन को मानिटर और ट्रैक करने में मदद करता है, संभावित विकल्पों का अध्ययन करता है और भविष्य के विकास के लिए रणनीति बनाता है।

डैशबोर्ड

'डैशबोर्ड' टैब अन्य खंडों से डेटा को जोड़ता है ताकि आपके पोर्टफोलियो की प्रदर्शन पर एक उच्च-स्तरीय दृष्टिकोण प्रदान कर सके और संख्याओं की जटिलता को बहुत अधिक प्रबंधनीय बना सके।

अवलोकन खंड आपकी वित्तीय स्थिति का स्पष्ट दृश्य प्रदान करता है, जिसमें आपके संपत्ति का कुल मूल्य, कुल निवेशित, और उसके बाद के रिटर्न्स - दोनों डॉलर में और प्रतिशत के रूप में - का विवरण दिया गया है। इसके अतिरिक्त, यह यह दिखाता है कि आपकी संपत्तियाँ उनके मूल्य और उन्होंने जमा किए गए रिटर्न्स के हिसाब से कैसे वितरित हैं।यह खंड आपके वित्तीय स्वास्थ्य की जांच है, जो दिखाता है कि आपके निवेश कैसे चल रहे हैं और वे वर्तमान में कहां खड़े हैं।

अगला खंड, पोर्टफोलियो प्रदर्शन, आपके रिटर्न्स की जटिलताओं में घुसता है। 'सुरक्षा', 'सेक्टर', और 'सुरक्षा प्रकार' द्वारा विभाजित बार ग्राफ के साथ, आपको हर सेक्टर या सुरक्षा का प्रदर्शन कैसा रहा है, इसका विस्तृत दृश्य मिलता है। यह दर्शाता है कि लाभ कहां से आ रहा है और कौन से उद्योग या सुरक्षा वास्तविक शक्ति खिलाड़ी हैं।

अगला, आप 'पोर्टफोलियो विवरण' खंड में व्यक्तिगत सुरक्षाओं का विस्तृत विश्लेषण मिलेगा। अपने पोर्टफोलियो से एक सुरक्षा का चयन करें, और डैशबोर्ड यूनिट्स की संख्या, कुल मूल्य, और रिटर्न प्रतिशत से लेकर वर्तमान और ऐतिहासिक मूल्य डेटा तक सब कुछ प्रदर्शित करेगा। यह खंड आपकी सुरक्षा का विस्तृत शरीरीक विवेचन है, जो इसके अतीत, वर्तमान, और संभावित भविष्य के बारे में अंतर्दृष्टि प्रदान करता है।

यह खंड अनुकूलन योग्य है और आपको सुरक्षा, अवधि, और अंतराल प्रकार का चयन करने की अनुमति देता है - चाहे वह दैनिक, साप्ताहिक, या मासिक हो - मॉनिटरिंग के लिए। इसके अलावा, आपके पास तुलना के लिए बेंचमार्क्स को जोड़ने या हटाने की लचीलापन है। इन परिवर्तनों को करने के लिए, 'Fields' टैब पर जाएं और 'historical comparison' खंड को नेविगेट करें, जहां आप Dashboard में प्रदर्शन तुलनाओं के लिए उपयोग किए जाने वाले बेंचमार्क्स को संशोधित कर सकते हैं।

डैशबोर्ड सिर्फ संख्याएं और चार्ट्स नहीं हैं; यह आपके वित्तीय यात्रा और पोर्टफोलियो निवेश की कहानी है। प्रत्येक खंड एक अध्याय है, और प्रत्येक डेटा पॉइंट एक कहानी है, जो आपको समृद्ध आर्थिक भविष्य के लिए सूचित निर्णय लेने में मदद करता है।

निष्कर्ष

हर निवेशक पोर्टफोलियो प्रबंधन के लिए संरचित और प्रणालीय दृष्टिकोण से लाभ उठा सकता है। हमारे पोर्टफोलियो ट्रैकर स्प्रेडशीट टेम्पलेट के साथ, निवेशों की जटिल दुनिया थोड़ी सी सरल हो जाती है। तो, चाहे आप एक अनुभवी निवेशक हों या अभी शुरू कर रहे हों, याद रखें कि बुद्धिमानी से निवेश करें, सूचनात्मक रूप से ट्रैक करें, और हमेशा सूचित रहें। हमें आपके अनुभवों के बारे में टिप्पणी अनुभाग में सुनने में खुशी होगी। और याद रखें, यह टेम्पलेट डाउनलोड के लिए उपलब्ध है।हमें बताएं कि आपको क्या लगता है और आप अगले में क्या देखना चाहते हैं - निवेश में खुश रहें!