家族予算プランナー

概要

全家族が守れる予算が必要ですか？完全にカスタマイズ可能な家族予算プランナースプレッドシートを使用して、年間の貯蓄目標を設定し、それに対する1年間の取引を追跡します。サマリーダッシュボードは、年間目標を達成するために、支出習慣が予定通りか、それともどの程度予定から外れているかを判断します。月次時系列は、月ごとの純貯蓄を計画貯蓄と比較して追跡します。そして、円グラフは、カテゴリー、家族のメンバー、そして[EDQ]欲しいもの[EDQ]または[EDQ]必要なもの[EDQ]による支出を追跡します。月ごとの支出を評価するためのすべてのツールが揃っているため、全家族が計画に従って予算を立て、それを達成する方法を学ぶことができます。以下では、なぜ家族と予算作りのスキルを共有したいのかを詳しく説明しますが、すぐにツールの説明に進みたい場合は、今すぐそれを行ってください。

世界で最も裕福な家族はどのようにして破産したのでしょうか？

2つの言葉：予算なし。コーネリウス[EDQ]コモドール[EDQ]ヴァンダービルトは1810年に母親から100ドルを借り、それは今日の約2,400ドルに相当します。それを使って彼は蒸気船と鉄道帝国を築き、1877年までに1億ドルの財産を築き上げ、彼をアメリカで最も裕福な男の一人にしました。それは今日の価値で2000億ドル以上の純資産に相当します。6世代後、彼の家族はすべてを失いました。以下では、ヴァンダービルト家がどのようにしてアメリカで最も裕福な家族になり、6世代にわたって何百万ドルものお金を使い果たし、あなたの家族が私たちが作成した予算プランナーを使って同じ運命を避ける方法を説明します。スプレッドシートツールに直接進みたい場合は、以下の説明セクションにスキップしてください。

節約を身につけたオランダ移民のコモドールは、限られた手段から得られるすべての使い道のない収入を節約することを学びました。コモドールの母親であるフィービーは、自分の銀を貸し出して利益を得るためにさえ利息を請求しました。100ドルのローンを覚えていますか？ [EDQ]コモドール[EDQ]はその最初の小切手を使って自分の両親からボートを買い、それをマンハッタンとスタテンアイランドからの貨物と乗客を運ぶビジネスに変えました。

コモドールは究極の家族予算家と言えるかもしれません。彼は遺産の大部分、9500万ドルをウィリアム[EDQ]ビリー'ヴァンダービルトに残しました。コモドールはビリーに対して、[EDQ]どんな愚か者でも財産を作ることができる - それを保持するには頭脳が必要だ[EDQ]と警告しました。ビリーはこのアドバイスを真剣に受け止め、ニューヨークセントラルの87％の支配株式のおかげで家族の財産を2億ドル以上に倍増させました。彼が亡くなる頃には、この株式は2人の息子たちに分割され、分配されました。最初の息子、コーネリウス[EDQ]2[EDQ]は、鉄道を管理していた7年後に亡くなりました。2人目の息子、ウィリアム[EDQ]2[EDQ]は、引退を決めました。これが財産が脱線した場所です... 意図的なダジャレです.

あなたの家族が同じ運命を避けるために、私たちが作成した家族予算プランナースプレッドシートを使用して支出を追跡し、貯蓄目標を設定し、それに従うことができます。以下では、私たちのテンプレートをどのように使用してこれを実現するかを示します。心理学とお金がどのように絡み合っているかについての詳細は、モーガン・ハウゼルによる本[related]psychmoney[EDQ]]の要約をご覧ください。

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説明

年間目標を設定する

自分の予算を管理するためには、月収と月間支出の2つを知る必要があります。これらの入力と出力を持っていれば、お金を簡単に管理することができます。ほとんどのマネージャーが推奨する有用なフレームワークは、50/30/20のルールに従うことです：収入の50％は必需品、つまりニーズに充てるべきです。30％は欲しいもの、つまりウォンツに充てるべきです。そして20％は貯蓄、つまり退職金の積立や借金の返済に充てるべきです。私たちの予算プランナーは、全家族が月ごとに自分たちの財務を追跡し、分析することを可能にします。各取引の詳細は、カテゴリ、取引を行った人、それが必要か好きなものかどうかによって分けられます。ダッシュボードは、あなたが設定した年間目標に対してこれらの取引をすべて分けて、あなたが目標に合っているかどうか、どれだけ外れているかを判断します。

取引を追跡する

この取引タブは、銀行口座からの各取引を計算します。予算の開始日、銀行口座の開始残高、そして1年で達成する予定の目標残高を入力します。預金口座と貯蓄口座のように、異なる残高を持つ複数の銀行口座がある場合は、それらを合計して総開始残高とします。これにより、口座間の振替を計算する必要がなくなります。次に、以下に取引を入力します。

カテゴリ別に支出を分析する

当社のテンプレートを使用すると、銀行口座の各取引を入力し、取引の種類、支出（または収入）カテゴリとサブカテゴリ、取引を行った人、ドロップダウンフィールドから必要かどうか、または追加の価値があるかどうかをカテゴライズすることができます。テンプレートのドロップダウンフィールドに追加の値を編集または追加することができます。Fieldsタブを使用して、最も一般的な支出に合わせてカテゴリを調整するか、新しいものを追加します。たとえば、追加の家族メンバーなど。あなたが[EDQ]ヴァンダービルトのように裕福になったときに、あなたの財産を分けるための別の相続人を望む場合、あなたは知っています。

予算を管理する

すべてのデータが入力されたら、サマリーダッシュボードに移動して、年間目標に対してオントラックかオフトラックかをすばやく確認します。トラッカーゲージは、年間目標を達成するためにオントラックかオフトラックか、そしてどの程度かを示します。ゴールトラッカーは、ゴールに到達する前にどれだけ節約する必要があるか、そしてそれにどれだけ時間がかかるかを教えてくれます。次に、月ごとの収入と支出、その月の目標を達成したかどうか、そしてどれだけ超過または不足しているかを確認します。

家族予算プランナーを使用すると、月ごと、または年間を通じて、カテゴリ別、人別、必要かどうか、または追加の価値があるかどうかで支出を表示することもできます。もし予算を超えてしまった場合、これらのパイチャートはあなたのお金がどこに使われているのか、誰が責任を持つべきなのか、そしてどこを削減すべきかを具体的に示してくれます。これにより、適切に予算を組むことができます。

適切なツールを使えば、あなたもO.G. ヴァンダービルト家のように家族の予算を管理することができます。家族の予算をビジネスを運営するように管理することは有益です：収入以上に支出をすると破産します。しかし、利益を生み出すことも必要です。利益を上げる家族として、大人は退職に備え、子供たちは大学、自立、または孫がそれを浪費するまで貯蓄することができます。予算編成の[EDQ]習慣[EDQ]を形成するための追加のハックについては、ジェームズ・クリアの書籍[related]atomhab[EDQ]]の要約をチェックしてみてください。