概要
毎月のお金の行き先を追跡するのが難しいと感じていますか？私たちはあなたの財務を管理し、すべての月次の金融義務を追跡するのを助けるために、パーソナルバジェットテンプレートを作成しました。Microsoft ExcelとGoogle Sheetsで利用可能です。収入と支出をカテゴリーとサブカテゴリーに分けて詳細に整理します。月次レポートとダッシュボードの複数のチャートを通じて、あなたの金融習慣とそれが銀行残高に与える影響を分析します。さらに、テンプレート内のカスタマイズ可能なカレンダーで、まだ未払いの支払いと決済済みのものを追跡します。
パーソナルバジェットテンプレートを使用すると、最後の瞬間の支払いを追跡し、整理するストレスを軽減できます。また、月末に赤字かどうかを確認する際の時間を節約できます。さらに、テンプレートでは家族やパートナーと共有できるため、特にGoogle Sheetsのバージョンでは、同時にデータを更新し入力することができます。これにより、より健康的で、よりコントロールされ、予測可能な金融生活を始めることができます。
利点
収入と支出を監視する
パーソナルバジェットテンプレートは、10の主要なカテゴリーにわたる収入と支出の年間概要を提供します。各カテゴリーは最大10のサブカテゴリーを含むことができ、100以上の個人金融領域の詳細な監視を提供します。このテンプレートはすべての取引を追跡し、各カテゴリーとサブカテゴリーの月次および年次合計を表示します。これは、月次の財政変動を示すミニチャートによって補完されます。さらに、レイアウトは、実際に支払いを受け取ったか、または費用を支払ったかどうかを確認できるように設計されています。取引が完了したときには、テンプレートが自動的にハイライトします。また、現在の月の金融義務と、期限を過ぎた支払いまたは受け取りをハイライトします。
カレンダーでの支払い表示
各収入と支出の期日を設定し、カスタマイズ可能なカレンダーで追跡します。カレンダーは予定日にすべての取引を表示し、収入と支出の表示を切り替えるオプションがあります。このように、あなたはカレンダーの構造を調整して、レビューを希望する月の支払いまたは請求を分析することができます。さらに、カレンダーは期限を過ぎたアイテムとすでに支払ったものをハイライトするので、月次の義務をよりよく整理することができます。また、選択した月を通じて進行状況を示すカウントシステムも含まれています。さらに、あなたの言語で月と曜日の名前をカスタマイズすることができ、カレンダーは必要に応じて情報を自動的に更新します。
各カテゴリーごとに予算を作成する
追加された各カテゴリーに対して月間の収入と支出の予想を設定します。これはあなたの計画と実際の月間および年間の結果を比較し、あなたの財務パフォーマンスの明確なビューを提供します。予想を超えたエリア、あなたの計画に合致するもの、そしてこれがあなたのキャッシュフローにどのように影響するかをすばやく特定することができます。
さらに、テンプレートはカテゴリー別の全体的なパフォーマンスを視覚的に追跡するレポートとチャートを生成します。このように、特定のカテゴリーが計画された金額を超えても、その影響を月間の財務状況に対して評価することができます。
あなたの財務パフォーマンスを予測する
最初の月に入力されたすべての収入と支出を年間を通じて予測します。さらに、月ごとに変動する支出や収入については、テンプレートが金額を変更し、自動的に未来の予測を更新します。さらに、テンプレートはすべての取引を最大4つの異なるアカウントの銀行残高に接続します。データを入力すると、それは年間の月間残高を予測し、取引が発生すると実際の残高に対してそれを調整します。
ダッシュボードを使用して財務結果を分析する
月ごと、カテゴリーごとに収入と支出を概説するチャートがあるダッシュボードにアクセスします。この構造は、毎月の資金の分配方法を明確に理解することを保証します。また、財務管理を支援するための未回収の受取金と支払いを特定します。さらに、テンプレートは月次のキャッシュフローとそれが登録銀行口座に与える影響を計算し、現在の財務状況と将来の予測の追跡方法を容易にします。
結論
パーソナルバジェットテンプレートは、自分の財政をより効果的に理解し、管理したい人のためのものです。それは財務組織を簡素化し、あなたのお金がどこに行っているのか、そしてどのようにそれをより良く管理できるかを明確に見ることができます。Microsoft ExcelとGoogle Sheetsで利用可能なこのテンプレートをダウンロードして、あなたの財政を管理する方法を変え、あなたのお金についてより情報に基づいた選択をするようにしましょう。
