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Sinopsis

¿Sabías que el Model 3 fue uno de los mayores riesgos de Tesla? Nuestra presentación Gestión de Riesgos (Parte 2) muestra las técnicas que utilizan las grandes empresas tecnológicas para minimizar los riesgos e identificar nuevas oportunidades. Revisaremos las principales herramientas de Gestión de Riesgos de las mayores consultoras como McKinsey, Bain y BCG, que asesoran a empresas como Google, Amazon y Apple para evitar el fracaso. También leerás algunos ejemplos reales de cómo estas empresas llevan a cabo su propia gestión de riesgos para tener éxito donde sus competidores fracasan.

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Resultado

Con este explicativo, leerás cómo muchas de las empresas que conoces estuvieron realmente al borde del fracaso. Explicaremos las herramientas y técnicas que utilizan para evitar catástrofes y gestionar sus riesgos. El apetito por el riesgo, la categorización, el análisis y los planes de mitigación son solo algunas de las técnicas que aprenderás. Puedes descargar este marco de trabajo para modificarlo y cambiarlo con tus propios datos para personalizarlo según tus necesidades, ya que estas herramientas se pueden aplicar a tu vida personal o a las decisiones que tu empresa necesita tomar.

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Destacados de las herramientas

Categorización de riesgos

En 2015, la cadena de restaurantes Chipotle experimentó una serie de brotes de E-Coli que causaron una disminución de sus beneficios del 95% al año siguiente. En total, la empresa perdió unos 8 mil millones de dólares en valor para los accionistas y tuvo que pagar 25 millones de dólares en multas gubernamentales. ¿Por qué ocurrió esto? Chipotle no realizó la debida diligencia para gestionar el riesgo cuando cambió a un sistema descentralizado de gestión de proveedores. Esto dejó a la cadena de restaurantes abierta a infecciones de E-Coli en lugares individuales que preparaban sus productos de forma incorrecta.

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Para evitar problemas como este, primero separa las posibles amenazas en riesgos internos o externos. Para los riesgos internos, divídelos en estratégicos, operativos o financieros.(Diapositiva 3) A partir de ahí, desglósalos aún más en diferentes categorías: producto o diseño, fabricación, sistemas y software, etc. Cada categoría de riesgo tiene que ser gestionada de forma independiente.(Diapositiva 5)

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En el caso de Chipotle, la empresa analizó su cadena de suministro, categorizó sus riesgos y creó nuevos modelos de prevención de riesgos para adaptarse. Gestionado por un equipo dedicado a la seguridad alimentaria, Chipotle se asoció con proveedores para implementar rigurosos estándares de seguridad alimentaria antes de que los ingredientes lleguen a sus restaurantes. La empresa también incentivó la seguridad alimentaria como una medida de rendimiento para los bonos trimestrales y creó una cultura de gestión de riesgos.

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Registro de riesgos

Conocer tus riesgos es solo el principio. Para planificar tu respuesta, necesitarás una sólida estrategia de respuesta al riesgo. Por ejemplo, la mayor amenaza externa de Apple proviene de las tecnologías emergentes que facilitan la entrada de nuevas empresas en el mercado global. En 2011, Apple vendió 72 millones de iPhones. Aun así, su modelo más nuevo en ese momento, el iPhone 4, ocupó el cuarto lugar en general frente al smartphone más vendido ese año, el recién lanzado Galaxy S2 de Samsung. La probabilidad de esta amenaza ha permanecido alta a medida que Huawei y Google han lanzado sus propios competidores del iPhone. El impacto de estos competidores de menor costo es igualmente alto, ya que los iPhones representan más de la mitad de las ventas totales de Apple.

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Documenta los riesgos que acabas de identificar en una tabla de registro de riesgos junto con sus procesos de gestión. Los registros de riesgos suelen incluir el tipo de riesgo, su probabilidad de ocurrencia y su impacto, así como cuál debería ser la respuesta y quién será el responsable de esa respuesta.(Diapositiva 9)

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¿Cómo planificó Apple su respuesta a sus principales amenazas? Una respuesta al riesgo fue trasladar su planta de producción a China para reducir los costos operativos. Mientras que el iPhone fue el cuarto smartphone más vendido en 2011, en 2021, los cuatro smartphones más vendidos son todos modelos de iPhone. Y mientras que Apple está en camino de vender alrededor de 250 millones de iPhones este año, la empresa se ha diversificado aún más en servicios como una forma de reducir su dependencia y riesgo de los productos. Mientras que los servicios de Apple antes consistían en la App Store, iTunes e iCloud, hoy ofrece Apple Pay, rastreadores de fitness, streaming de TV y un paquete de servicios completo llamado Apple One.

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Apetito de riesgo

Los riesgos son una parte natural del negocio, pero ¿cómo sabes cuánto riesgo puedes soportar? Netflix tenía un gran apetito por el riesgo ya que acumuló grandes cantidades de deuda para construir su biblioteca de contenido desde 2013. Podía permitirse este apetito siempre y cuando su base de suscriptores siguiera creciendo. En este caso, el apetito de la empresa por el riesgo era sinónimo de su potencial de crecimiento.

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El apetito de riesgo es el riesgo total que una empresa puede soportar a través de un portafolio agregado de riesgos. Puedes usar una tabla de apetito de riesgo para calcular dónde caen los riesgos potenciales en tu propio rango de apetito. Simplemente multiplica la puntuación de impacto del riesgo por la probabilidad de que ocurra, luego confirma que no caiga fuera de tu rango de apetito de riesgo.(Diapositiva 11)

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En el caso de Netflix, a medida que la capacidad de la empresa para ganar nuevos suscriptores a través de la programación original ha disminuido, ha asumido menos deuda y ha cancelado sus series originales a un ritmo más rápido. Sin embargo, dado que el streaming de videojuegos representa un nuevo área de crecimiento, puede asumir algunos nuevos riesgos y hacer nuevas inversiones en los sectores de juegos como una forma de atraer nuevos suscriptores.

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Plan de gestión de riesgos

¿Cómo se previene el riesgo futuro? Apple tiene una estrategia interesante: Grandes inversores como Carl Icahn han criticado a Apple por tener tanto efectivo en mano. Han argumentado que Apple debería pagar más a través de recompras de acciones y desbloquear un mayor valor para los accionistas. Pero el efectivo de Apple es en realidad parte de su plan de gestión de riesgos.

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Un plan de gestión de riesgos es un plan más detallado para prevenir riesgos futuros. Los riesgos se clasifican por el resultado y los planes de tratamiento de riesgos existentes. Estos planes reciben una calificación basada en su nivel de calidad, y se proponen nuevas acciones de tratamiento de riesgos junto con los recursos adicionales y la fecha objetivo de implementación.(Diapositiva 20)

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En el caso de Apple, con la amenaza del impuesto mínimo global que se cierne sobre su sede en Irlanda y las preocupaciones geopolíticas sobre sus fábricas en China, las opciones de tratamiento de riesgos de Apple en 2020 están mucho mejor posicionadas gracias a su efectivo en mano. La empresa ahora puede trasladar su fabricación, construir nuevas sedes remotas, participar en I+D o realizar adquisiciones rápidas gracias a esta estrategia de mitigación de riesgos.

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Evitación de riesgos

¿Así que todo lo que tienes que hacer para mitigar los riesgos es evitarlos, verdad? No necesariamente...

Las puntuaciones de crédito son un ejemplo perfecto de "evitación de riesgos" en acción. Durante años, los bancos utilizaron las puntuaciones de crédito para calificar a los posibles clientes como de bajo, alto o medio riesgo, y les ayudó a evitar la concesión de lo que ellos creían que eran "préstamos de alto riesgo". La industria bancaria de Brasil es notoriamente rentable para sus bancos tradicionales e inutilizable para su población local, donde más personas piden préstamos para pagar sus facturas que para comprar una casa, con tasas de interés del 120-270% añadidas. Estos bancos tradicionales eran muy buenos evitando riesgos.

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De manera similar, las empresas pueden recurrir a la evitación de riesgos después de haber identificado un riesgo y decidir que no quieren seguir ningún camino que pueda llevar a ese riesgo. Pero la evitación de riesgos también viene con su propio inconveniente: la pérdida de oportunidades.(Diapositiva 21)

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La empresa fintech NuBank vio a la población "de alto riesgo" y desbancarizada de Brasil como una gran oportunidad que los bancos tradicionales de Brasil habían evitado. Fue fundada en 2013 por alguien que ni siquiera hablaba portugués y sabía muy poco sobre banca. Para 2016, Nubank había adquirido 1.3 millones de clientes y cinco años después, tiene más de 40 millones de clientes en toda América Latina y es ahora el banco digital más grande del mundo.

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Ahora las fintechs de todo el mundo están aprovechando enormes oportunidades con los desbancarizados para ayudar a estos clientes "de alto riesgo" a construir puntuaciones de crédito con pagos con tarjeta de débito o servicios de compra ahora y paga después. En 2021, el procesador de pagos Square acaba de comprar al gigante de la compra ahora y paga después, Afterpay, por 29 mil millones de dólares - un costo de adquisición masivo y muestra la oportunidad de estos servicios financieros digitales.

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Los bancos tradicionales de todo el mundo que evitaron estos riesgos ahora corren el riesgo de perder y tienen muchas posibilidades de ser completamente interrumpidos si no adquieren o se adaptan a esta tendencia.

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Plan de mitigación de riesgos

¿Cuál es el mejor remedio para los peligros de la evitación de riesgos? Si no puedes vencerlos, únete a ellos...

Desde la creación de Tesla en 2003, la empresa ha estado llena de riesgos. Sin embargo, eligió la aceptación de riesgos para construir un mercado completamente nuevo donde no lo había. Cuando Tesla asumió el proyecto del Model 3, se enfrentó a su riesgo más masivo debido a la gran cantidad de producción que enfrentaba. En respuesta, Tesla aceptó el riesgo, construyó una nueva línea de montaje, mejoró su centro de carrocería e impuso mayores requisitos de productividad para aumentar la capacidad de producción. Ahora, todos los demás fabricantes de automóviles han aceptado el riesgo y tienen planes de transición a vehículos eléctricos. Así que Tesla tiene un nuevo problema… tiene que competir en el mercado que esencialmente creó.

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Un sólido plan de mitigación de riesgos puede ayudarte a enfrentar nuevos desafíos a medida que surgen. Una simple visualización ayuda a comunicar los riesgos clave a los interesados internos y externos con una visión general concisa de cuál será tu plan de mitigación en cada riesgo.(Diapositiva 20)

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Por ejemplo, con todos estos nuevos competidores, Tesla ahora tiene que demostrar a sus interesados que tiene un fuerte plan de mitigación. Parte del plan de mitigación de riesgos de Tesla es invertir en las materias primas necesarias para la producción en masa de EVs. En 2020, Tesla firmó un nuevo acuerdo con el gigante minero Glencore para asegurar sus suministros de níquel y cobalto durante los próximos años. Pero los competidores de Tesla, Stellantis y Renault, ahora están haciendo lo mismo con el litio. ¿Cómo sigue Tesla mitigando riesgos? Reciclaje de baterías de litio. Mientras que Tesla utilizó recicladores de litio de terceros durante años, la empresa invirtió en sus propios planes para reciclar alrededor del 92% de los materiales de las celdas de batería con su propio proceso único.

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Independientemente del enfoque que tomes, recuerda que la gestión de riesgos es un proceso continuo. Para herramientas adicionales como seguimiento de elementos de riesgo, análisis de riesgos simplificado, tablas de evaluación de riesgos y matrices de respuesta a riesgos, descarga tu marco de trabajo. ¡Disfrútalo!

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