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Sinossi

Sapevate che la Model 3 è stato uno dei maggiori rischi di Tesla? Il nostro mazzo Gestione del Rischio (Parte 2) mostra le tecniche che le grandi aziende tecnologiche utilizzano per minimizzare i rischi e identificare nuove opportunità. Esamineremo i principali strumenti di gestione del rischio delle più grandi società di consulenza come McKinsey, Bain e BCG che consigliano aziende come Google, Amazon e Apple per evitare fallimenti. Leggerete anche alcuni esempi reali di come queste aziende conducono la loro gestione del rischio per avere successo dove i loro concorrenti falliscono.

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Risultato

Con questa spiegazione, leggerete come molte delle aziende che conoscete erano effettivamente sull'orlo del fallimento. Spiegheremo gli strumenti e le tecniche che utilizzano per evitare catastrofi e gestire i loro rischi. L'appetito per il rischio, la categorizzazione, l'analisi e i piani di mitigazione sono solo alcune delle tecniche che acquisirai. Puoi scaricare questo framework per modificarlo e scambiarlo con i tuoi dati per personalizzarlo secondo le tue esigenze, poiché questi strumenti possono essere applicati alla tua vita personale o alle decisioni che la tua azienda deve prendere.

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Evidenza degli strumenti

Categorizzazione del rischio

Nel 2015, la catena di ristoranti Chipotle ha subito una serie di focolai di E-Coli che hanno causato un calo dei loro profitti del 95% nell'anno successivo. In totale, l'azienda ha perso circa 8 miliardi di dollari in valore per gli azionisti e ha dovuto pagare 25 milioni di dollari in multe governative.Perché è successo questo? Chipotle non ha svolto un'adeguata due diligence per gestire il rischio quando hanno passato a un sistema di gestione dei fornitori decentralizzato. Questo ha lasciato la catena di ristoranti aperta a infezioni da E-Coli da singole sedi che hanno preparato impropriamente i loro prodotti.

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Per evitare problemi come questo, prima separa le potenziali minacce in rischi interni o esterni. Per i rischi interni, dividili in strategici, operativi o finanziari.(Diapositiva 3) Da lì, suddividili ulteriormente in singoli contenitori: prodotto o design, produzione, sistemi e software, ecc. Ogni categoria di rischio deve essere gestita indipendentemente.(Diapositiva 5)

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Nel caso di Chipotle, l'azienda ha analizzato la sua catena di approvvigionamento, ha categorizzato i suoi rischi e ha creato nuovi modelli di prevenzione del rischio per adattarsi. Gestito da una squadra dedicata alla sicurezza alimentare, Chipotle ha collaborato con i fornitori per implementare rigorosi standard di sicurezza alimentare prima che gli ingredienti raggiungano mai i suoi ristoranti. L'azienda ha anche incentivato la sicurezza alimentare come misura di performance per i bonus trimestrali e ha creato una cultura della gestione del rischio.

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Registro dei rischi

Conoscere i tuoi rischi è solo l'inizio. Per pianificare la tua risposta, avrai bisogno di una forte strategia di risposta al rischio. Ad esempio, la più grande minaccia esterna di Apple proviene dalle tecnologie emergenti che facilitano l'ingresso di nuove aziende nel mercato globale.Nel 2011, Apple ha venduto 72M di iPhone. Tuttavia, il suo modello più recente all'epoca, l'iPhone 4, era classificato quarto rispetto allo smartphone più venduto quell'anno, il Galaxy S2 appena lanciato da Samsung. La probabilità di questa minaccia è rimasta alta poiché Huawei e Google hanno lanciato i loro concorrenti iPhone. L'impatto di questi concorrenti a costo inferiore è altrettanto elevato, poiché gli iPhone rappresentano oltre la metà delle vendite totali di Apple.

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Documenta i rischi che hai appena identificato in una tabella di registro dei rischi insieme ai loro processi di gestione. I registri dei rischi includono tipicamente il tipo di rischio, la sua probabilità di occorrenza e il suo impatto, così come quale dovrebbe essere la risposta e chi sarà il proprietario di quella risposta.(Slide 9)

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Quindi, come ha pianificato Apple la sua risposta alle sue principali minacce? Una risposta al rischio è stata spostare la sua fabbrica di produzione in Cina per ridurre i costi operativi. Mentre l'iPhone era il quarto smartphone più venduto nel 2011, nel 2021, i quattro smartphone più venduti sono tutti modelli di iPhone. E mentre Apple è in pista per vendere circa 250M di iPhone quest'anno, l'azienda si è ulteriormente diversificata nei servizi come modo per ridurre la sua dipendenza e il rischio dai prodotti. Mentre i servizi Apple consistevano precedentemente nell'App Store, iTunes e iCloud, oggi offre Apple Pay, tracker fitness, streaming TV e un pacchetto di servizi completo chiamato Apple One.

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Appetito per il rischio

I rischi sono una parte naturale dell'attività commerciale, ma come si fa a sapere quanto rischio si può sopportare? Netflix ha avuto un grande appetito per il rischio accumulando enormi quantità di debito per costruire la sua libreria di contenuti dal 2013. Poteva permettersi questo appetito finché la sua base di abbonati continuava a crescere. In questo caso, l'appetito dell'azienda per il rischio era sinonimo del suo potenziale di crescita.

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L'appetito per il rischio è il totale rischio che un'azienda può sopportare attraverso un portafoglio aggregato di rischi. Puoi utilizzare una tabella dell'appetito per il rischio per calcolare dove i rischi potenziali rientrano nel tuo range di appetito. Moltiplica semplicemente il punteggio di impatto del rischio per la probabilità che si verifichi, poi conferma che non si colloca al di fuori del tuo range di appetito per il rischio.(Slide 11)

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Nel caso di Netflix, poiché la capacità dell'azienda di acquisire nuovi abbonati da programmi originali si è rallentata, ha contratto meno debiti e ha cancellato le sue serie originali a un ritmo più veloce. Tuttavia, poiché lo streaming di videogiochi rappresenta una nuova area di crescita, può assumere alcuni nuovi rischi e fare nuovi investimenti nel settore dei videogiochi come modo per attrarre nuovi abbonati.

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Piano di gestione del rischio

Come si previene il rischio futuro? Apple ha una strategia interessante: Grandi investitori come Carl Icahn hanno criticato Apple per avere così tanti contanti a disposizione. Hanno sostenuto che Apple dovrebbe pagare di più attraverso riacquisti di azioni e sbloccare un valore maggiore per gli azionisti. Ma i contanti di Apple fanno in realtà parte del suo piano di gestione del rischio.

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Un piano di gestione del rischio è un piano più approfondito per prevenire i rischi futuri. I rischi vengono ordinati in base al risultato e ai piani di trattamento del rischio esistenti. Questi piani ricevono una valutazione basata sul loro livello di qualità, e vengono proposte nuove azioni di trattamento del rischio insieme alle risorse aggiuntive e alla data di implementazione prevista.(Diapositiva 20)

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Nel caso di Apple, con la minaccia di una tassa minima globale che incombe sulla sua sede in Irlanda e le preoccupazioni geopolitiche sulle sue fabbriche in Cina, le opzioni di trattamento del rischio di Apple nel 2020 sono molto meglio posizionate grazie ai suoi contanti a disposizione. L'azienda può ora trasferire la sua produzione, costruire nuove sedi remote, impegnarsi in R&D o fare acquisizioni rapide grazie a questa strategia di mitigazione del rischio.

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Evitamento del rischio

Quindi tutto quello che devi fare per mitigare i rischi è evitarli, giusto? Non necessariamente...

I punteggi di credito sono un esempio perfetto di "evitamento del rischio" in azione.Per anni, le banche hanno utilizzato i punteggi di credito per classificare i potenziali clienti come a basso, alto o medio rischio, e questo li ha aiutati a evitare di erogare quello che ritenevano fossero prestiti "ad alto rischio". L'industria bancaria del Brasile è notoriamente redditizia per le sue banche tradizionali e notoriamente inutilizzabile dalla sua popolazione locale, dove più persone prendono prestiti per pagare le loro bollette piuttosto che per comprare una casa, con tassi di interesse aggiunti dal 120 al 270%. Queste banche tradizionali erano ottime nel evitare il rischio.

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Allo stesso modo, le aziende possono ricorrere all'evitamento del rischio dopo aver identificato un rischio e decidere che non vogliono intraprendere alcuna strada che potrebbe portare a quel rischio. Ma l'evitamento del rischio comporta anche un proprio svantaggio: la perdita di opportunità.(Diapositiva 21)

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La società fintech NuBank ha visto la popolazione "ad alto rischio" non bancarizzata del Brasile come una grande opportunità che le banche tradizionali del Brasile avevano evitato. È stata fondata nel 2013 da una persona che non parlava nemmeno portoghese e sapeva molto poco sulla banca. Nel 2016, Nubank aveva acquisito 1,3 milioni di clienti e cinque anni dopo, ha oltre 40 milioni di clienti in tutta l'America Latina ed è ora la più grande banca digitale al mondo.

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Ora le fintech di tutto il mondo stanno sfruttando enormi opportunità con i non bancarizzati per aiutare questi clienti "ad alto rischio" a costruire punteggi di credito con pagamenti con carta di debito o servizi di acquista ora paga dopo.Nel 2021, il processore di pagamenti Square ha appena acquistato il gigante del buy now pay later Afterpay per $29B - un costo di acquisizione massiccio che mostra l'opportunità di questi servizi finanziari digitali.

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Le banche tradizionali in tutto il mondo che hanno evitato questi rischi ora rischiano di perdere e hanno buone possibilità di essere completamente sconvolte se non acquisiscono o si adattano a questa tendenza.

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Piano di mitigazione del rischio

Qual è il miglior rimedio ai pericoli dell'evitamento del rischio? Se non puoi batterli, unisciti a loro...

Dalla sua nascita nel 2003, Tesla è stata piena di rischi. Tuttavia, ha scelto l'accettazione del rischio per costruire un mercato completamente nuovo dove non ce n'era uno. Quando Tesla ha intrapreso il progetto Model 3, ha affrontato il suo rischio più massiccio a causa della pura quantità di produzione che doveva affrontare. In risposta, Tesla ha accettato il rischio, ha costruito una nuova linea di montaggio, ha potenziato il suo centro di carrozzeria e ha imposto requisiti di produttività più elevati per aumentare la capacità di produzione. Ora, ogni altro produttore di automobili ha accettato il rischio e ha piani per passare ai veicoli elettrici. Quindi Tesla ha un nuovo problema... deve competere nel mercato che ha praticamente creato.

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Un solido piano di mitigazione del rischio può aiutarti a confrontare nuove sfide man mano che si presentano. Una semplice visualizzazione aiuta a comunicare i rischi chiave agli stakeholder interni ed esterni con una panoramica concisa di quale sarà il tuo piano di mitigazione per ciascun rischio.(Diapositiva 20)

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Ad esempio, con tutti questi nuovi concorrenti, Tesla ora deve dimostrare ai suoi stakeholder di avere un solido piano di mitigazione. Parte del piano di mitigazione del rischio di Tesla consiste nell'investire nelle materie prime necessarie per la produzione di massa di EV. Nel 2020, Tesla ha firmato un nuovo accordo con il gigante minerario Glencore per garantire le sue forniture di nichel e cobalto per i prossimi anni. Ma ora anche i concorrenti di Tesla, Stellantis e Renault, stanno facendo lo stesso con il litio. Quindi, come continua Tesla a mitigare i rischi? Riciclo delle batterie al litio. Sebbene Tesla abbia utilizzato riciclatori di litio di terze parti per anni, l'azienda ha investito nei suoi piani per riciclare circa il 92% dei materiali delle celle delle batterie con il suo processo unico.

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Indipendentemente dall'angolazione che si sceglie, ricorda che la gestione del rischio è un processo continuo. Per strumenti extra come il tracciamento degli elementi di rischio, l'analisi del rischio semplificata, le tabelle di valutazione del rischio e le matrici di risposta al rischio, scarica il tuo framework.Divertiti!

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