सारांश
क्या आपको रियल एस्टेट निवेश के अवसरों की तुलना करने की आवश्यकता है? हमारे आवासीय प्रोफार्मा स्प्रेडशीट का उपयोग करके त्वरित रूप से पहचानें कि क्या एक रियल एस्टेट निवेश का अवसर लाभदायक होगा। प्रोफार्मा में मुद्रास्फीति के लिए समायोजित दस वर्षीय वित्तीय आउटलुक दिखाया गया है, और यह उपयोगकर्ताओं को विभिन्न परिस्थितियों के साथ प्रयोग करने देता है।
संचित धन संपत्ति या हानियाँ
प्रोफार्मा निर्णय पत्रक में उपयोगकर्ता द्वारा दर्ज डेटा के आधार पर, एक संपत्ति को दस वर्ष की अवधि के दौरान प्राप्त होने वाली संचित धन संपत्ति (या हानि) की गणना करता है। यह हर साल के लिए उन लाभों का वर्तमान मूल्य भी दिखाता है, मुद्रास्फीति और किराया वृद्धि के लिए समायोजित।
मोटी सीमा के साथ मूल्य स्वामित्व के पहले दस वर्षों के बाद अनुमानित संचित लाभ है। प्रोफार्मा दस वर्षीय दृष्टिकोण दिखाता है ताकि निवेशक यह देख सकें कि संपत्ति कब लाभ करेगी और उनका निवेश कब समाप्त होगा।
उपयोगकर्ता किराया वृद्धि या अतिरिक्त शुल्क के प्रभाव को देखने के लिए इनपुट्स में समायोजन कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, यदि एक संपत्ति वर्तमान में हानि उत्पन्न कर रही है, तो उपयोगकर्ता किराया मूल्य और किरायेदार शुल्क को समायोजित कर सकते हैं, या कुल संपत्ति मूल्य को समायोजित कर सकते हैं, ताकि देख सकें क्या लाभ उत्पन्न करेगा।
NOI और GRM
स्प्रेडशीट इनपुट्स के आधार पर कुल व्यय और आय की गणना करता है।यह नेट ऑपरेटिंग इनकम (NOI), ग्रॉस रेंट मल्टीप्लायर (GRM), और पूंजीकरण दर दिखाता है, जो सभी जानकारी है जिसकी खरीदारों को संपत्ति मूल्यों के बीच सूचित तुलनाएं करने की आवश्यकता होती है।
GRM एक क्षेत्र में समान संपत्तियों के सापेक्ष एक संपत्ति का मूल्य देखने का सबसे अच्छा तरीका है। उच्च GRM का संकेत है कि एक संपत्ति को लाभ उठाने में अधिक समय लगेगा। निवेशक निम्न GRM की तलाश करते हैं क्योंकि यह संकेत देता है कि निवेश को लाभ उठाने में कम समय है।
मापदंड
आंतरिक दर वापसी (IRR) निवेशकों को एक निवेश पर अपेक्षित वार्षिक वापसी बताती है। उच्च IRR अच्छी होती है, लेकिन महत्वपूर्ण है कि IRR की तुलना प्रारंभिक निवेश से की जाए ताकि सुनिश्चित किया जा सके कि यह प्रारंभिक राशि से अधिक है। अन्य मापदंडों में कैश-ऑन-कैश यील्ड, लिक्विड-ऑन-कैश यील्ड (दोनों प्रति वर्ष), वर्ष भर में धन लाभ, और एक प्रोजेक्टेड बिक्री मूल्य शामिल है।
लिक्विड और गैर-लिक्विड लाभ को समावेशी रूप से शामिल करने के बजाय विभाजित किया गया था क्योंकि लिक्विड संपत्तियां किसी भी समय बाहर निकाली जा सकती हैं, जबकि गैर-लिक्विड संपत्तियां बिक्री तक संपत्ति में बंधी होती हैं। यह आपको बताता है कि आपको गैर-लिक्विड संपत्तियों पर निर्भर किए बिना कितनी आय मिलेगी। प्रोजेक्टेड सेल्स प्राइस पूरी संख्या प्रदान करता है। यदि कैश फ्लो, कैश यील्ड, या IRR नकारात्मक हैं, तो वे लाल रंग में दिखाई देंगे।
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नकद आरक्षित
प्रोफार्मा के निचले हिस्से में, नकद आरक्षित खंड गणना करता है कि ऋण राशि, डाउन पेमेंट, और व्यय को देखते हुए एक निवेशक को वर्ष भर बैंक में कितना पैसा चाहिए। "कुल" नेट लाभों से गणना की जाती है, या संपत्ति के लिए प्रति वर्ष सभी तरल लाभ और हानियों का योग। "वर्तमान मूल्य में कुल" उस संख्या को मुद्रास्फीति से विभाजित करता है। यह गणना यह सोचने में मदद करती है कि अप्रत्याशित लागत से विनिवेश को बचाने के लिए बैंक में कितना चाहिए। यदि संख्याएँ लाल हैं, तो सुनिश्चित करने के लिए एक लेखाकार से परामर्श करना सुनिश्चित करें कि धन तत्परता से उपलब्ध हैं।
निवेश मापदंडों को दृश्यमान करें
चार्ट्स प्रमुख निवेश मापदंडों को प्रदर्शित करते हैं और स्वतः संपत्ति और ऋण विवरण के आधार पर अद्यतन होते हैं। उपयोगकर्ता त्वरित रूप से किराया राजस्व को इकाई और वार्षिक धन संपत्ति, कुल राजस्व और व्यय, और संचित लाभ देख सकते हैं। एक ग्राफ वर्तमान मूल्य के साथ संचित लाभ दिखाता है ताकि उपयोगकर्ता दस साल में संपत्ति के वर्तमान मूल्य को दृश्यमान कर सकें।
वहाँ ऋण अमॉर्टाइजेशन के लिए चार्ट्स हैं, जैसे कि प्रति वर्ष मुख्य बनाम ब्याज की राशि, और ऋण की शुरुआती संतुलन बनाम कुल ब्याज भुगतान। संतुलन और ब्याज मिलने का बिंदु वह है जब आप वास्तविक सम्पत्ति देखते हैं।
ऋण वित्तपोषण
अमॉर्टाइजेशन शीट में ऋण राशि, अवधि वर्षों में, और ब्याज दर के अनुसार मासिक ऋण अनुसूची प्रदर्शित होती है। ऋण विवरण को निर्णय शीट में आसानी से समायोजित किया जा सकता है ताकि देखा जा सके कि शर्तों में परिवर्तन मासिक भुगतान और पुनर्भुगतान की अवधि पर कैसे प्रभावित करेगा। उपयोगकर्ता यह भी देख सकते हैं कि एक अतिरिक्त मासिक भुगतान अनुसूची पर कैसे प्रभावित करेगा। उदाहरण के लिए, यदि एक खरीदार ऋण पर प्रति माह 500 डॉलर अतिरिक्त भुगतान करने का चुनाव करता है, तो वे देख सकते हैं कि ऋण पूरे एक वर्ष पहले चुकता होगा।
चार्ट निर्णय शीट के "आवासीय ऋण" खंड से इनपुट्स का उपयोग करता है एक विस्तृत अमॉर्टाइजेशन के लिए। अमॉर्टाइजेशन शीट में कोई परिवर्तन नहीं किया जाना चाहिए - शीट स्वचालित रूप से इनपुट्स के अनुसार अपडेट होगी।
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संपत्ति विवरण को अनुकूलित करें
सबसे पहले, निर्णय और आवासीय प्रोफार्मा शीट्स पर नीले टेक्स्ट कहीं भी संपत्ति विवरण दर्ज करें। काले टेक्स्ट को बदला नहीं जाना चाहिए - यह स्वचालित रूप से नीले इनपुट्स के आधार पर गणना किया जाएगा। निर्णय शीट में प्रत्येक इनपुट के पास एक सत्यापन चेकबॉक्स होता है ताकि उपयोगकर्ता जैसे-जैसे वे आगे बढ़ते हैं, प्रत्येक डेटा बिंदु की पुष्टि कर सकें।
संपत्ति कर
उपयोगकर्ताओं को यह निर्दिष्ट करने की आवश्यकता होगी कि संपत्ति कर स्थिर है या नहीं। कुछ राज्यों में, जैसे कि कैलिफोर्निया, संपत्ति कर हर साल समान - या स्थिर - होता है।अन्य राज्यों, जैसे कि फ्लोरिडा, में संपत्ति कर वर्तमान संपत्ति मूल्य के अनुसार वर्ष दर वर्ष परिवर्तनीय होता है। यदि संपत्ति कर मॉडल स्थिर है, तो चेकबॉक्स पर क्लिक करें। यदि इसे अनचेक किया जाता है, तो प्रोफार्मा बाजार मूल्य और मुद्रास्फीति दर के अनुसार प्रत्येक वर्ष के लिए संपत्ति कर को समायोजित करेगा। सुविधा के लिए, दोनों कर मॉडल प्रोफार्मा में देखे जा सकते हैं, लेकिन चयनित कर मॉडल ही गणनाओं में उपयोग किया जाएगा।
व्यय
व्यय को प्रत्येक संपत्ति के अनुसार सटीक प्रोफार्मा के लिए तैयार करने की आवश्यकता होगी। व्यय किरायेदार संबंधी लागत, भवन व्यय, और बीमा जैसी श्रेणियों द्वारा संगठित किए जाते हैं। व्यय आसानी से हटाए जा सकते हैं या जरूरत के अनुसार जोड़े जा सकते हैं। उपयोगकर्ता व्यय का नाम बदल सकते हैं यदि अलग व्यय का हिसाब रखना है, शून्य डॉलर राशि के साथ किसी भी पंक्ति को चिह्नित कर सकते हैं, या अनुभाग के बीच से पंक्तियाँ हटा सकते हैं। सूत्रों को बरकरार रखने के लिए पहली या अंतिम पंक्तियों को हटाने से बचें।
इकाइयों की संख्या
एक संपत्ति पर किराये की कुल इकाइयों की संख्या भी समायोजित की जा सकती है। यदि एक संपत्ति पर चार से कम इकाइयाँ हैं, तो उपयोगकर्ता शून्य डॉलर राशि के साथ पंक्तियों को चिह्नित कर सकते हैं या इकाइयों की सूची के बीच से पंक्तियाँ हटा सकते हैं। एक बार फिर, सुनिश्चित करें कि पहली या अंतिम पंक्तियों को न हटाएं। इस प्रकार, एक बहु-परिवार किराये की संपत्ति या एकल-इकाई संपत्ति के लिए प्रोफार्मा उत्पन्न किया जा सकता है।
आपको प्रोफार्मा क्यों चाहिए?
प्रोफार्मा संपत्तियों की तुलना करने और यह सुनिश्चित करने का सर्वश्रेष्ठ उपकरण है कि क्या कोई संपत्ति अच्छा निवेश है, क्योंकि यह आपको खरीद में शामिल सभी महत्वपूर्ण तत्वों को समझने में मदद करता है। यह विस्तृत परिस्थिति योजनाओं को सक्षम करता है ताकि आप सूचित निवेश निर्णय ले सकें और किसी भी आवासीय संपत्ति पर अपनी NOI, IRR, और वर्षिक धन संपत्ति का पता लगा सकें। Residential Proforma डाउनलोड करें ताकि आप अन्य निवेशकों की तुलना में अधिक योजनाबद्ध तरीके से सोच सकें और दीर्घकालिक रूप से अधिक लाभ प्राप्त कर सकें।
