Download and customize this and hundreds of business spreadsheet templates for free
Voila! You can now download this spreadsheet
Download¿Alguna vez se ha preguntado sobre el rendimiento financiero real de su cartera de bienes raíces? Con nuestra plantilla de Pro Forma de Bienes Raíces, puede monitorear el retorno de hasta diez unidades de propiedad para obtener una visión clara de su inversión a lo largo del tiempo. Supervise el progreso de los ingresos por alquiler y los gastos relacionados para obtener análisis precisos de rentabilidad, flujo de efectivo y valor de la propiedad. Nuestra plantilla calcula el rendimiento de sus inversiones en bienes raíces durante un período de diez años, con visualizaciones mensuales y anuales. Esto no solo ayuda en el mantenimiento de su propiedad, sino que también contribuye al crecimiento y mejora del valor de su cartera de bienes raíces.
Questions and answers
Ask follow up
Nuestro Pro Forma de Bienes Raíces ofrece un enfoque estructurado para gestionar inversiones inmobiliarias. La primera sección, con pestañas grises, le permite evaluar el potencial de retorno de varias propiedades, registrar los detalles de la propiedad que compra y proyectar su rendimiento durante diez años. La siguiente sección, que se encuentra bajo la pestaña amarilla 'Amortización', es para monitorear los préstamos relacionados con la adquisición de propiedades. La sección final, indicada por pestañas azules, ayuda a rastrear los gastos e ingresos de la propiedad y proporciona herramientas para evaluar su salud financiera general y eficiencia operativa.
Questions and answers
Ask follow up
Utilice la pestaña 'Propiedades' para evaluar la propiedad con el mayor potencial de retorno financiero. Liste las propiedades que le interesan y añada detalles como el precio de compra, el alquiler mensual esperado y el total de metros cuadrados. La plantilla calcula automáticamente métricas importantes como los ingresos anuales por alquiler, el valor de la propiedad por metro cuadrado y el Multiplicador Bruto de Alquiler (GRM).
Questions and answers
Ask follow up
El GRM compara el precio de una propiedad con sus ingresos anuales por alquiler. Sirve como una métrica unificada para evaluar propiedades con características diversas. Un GRM más bajo sugiere un mejor precio en relación con los ingresos, indicando un retorno de la inversión más rápido, mientras que un GRM más alto indica un precio más alto en comparación con los ingresos, lo que sugiere un retorno más lento. La plantilla utiliza formato condicional para ayudar con el análisis: las propiedades con un GRM más bajo se muestran en verde, y las que tienen un GRM más alto en rojo, facilitando la identificación de las propiedades con mejores perspectivas financieras en una lista larga.
Ask follow up
Una vez que haya elegido una propiedad para comprar, utilice la pestaña 'Detalles de la Compra' para introducir toda la información pertinente sobre la compra.
La sección 'Información general' es donde se introducen los detalles esenciales de la propiedad, como la fecha de compra, el valor de la propiedad y el número de unidades adquiridas.Esta sección también solicita el 'GRM regional promedio'. El GRM regional promedio calcula un GRM promedio para las propiedades en la misma región. Para ayudar en su cálculo, la plantilla incluye una tabla en la pestaña 'Formación' donde puede ingresar datos de seis propiedades en la misma área para obtener el GRM regional promedio.
Ask follow up
En la parte restante de esta sección, encontrará campos dedicados al cálculo de detalles relacionados con el impuesto a la propiedad. Aquí, ingrese la proporción del precio de compra asignado al tamaño del lote y al edificio. Esto es importante porque el costo del terreno no se deprecia, mientras que el costo del edificio está sujeto a depreciación para fines fiscales. A continuación, ingrese la tasa de impuesto anual y el tipo de impuesto. Si el impuesto aumenta anualmente a una tasa fija, seleccione 'Sí' en el menú desplegable disponible y especifique la tasa anual de aumento.
Ask follow up
En la sección 'Detalles del préstamo', puede documentar los préstamos asociados con la adquisición de la propiedad. Ingrese el porcentaje de pago inicial, la tasa de interés anual y el período de amortización para determinar el monto total del préstamo. Esta información también contribuye a generar una tabla de amortización detallada, que se cubrirá más adelante.
Questions and answers
Ask follow up
Además, puede proporcionar detalles sobre el 'Seguro Hipotecario Privado' (PMI), generalmente requerido para pagos iniciales de menos del 20% del valor de la propiedad. Incluya también cualquier otro gasto relacionado con la financiación. La plantilla luego calcula automáticamente el capital total necesario para la adquisición de la propiedad, una cifra clave para evaluar su retorno de inversión. También ofrece una opción para registrar detalles de beneficios fiscales, lo que le permite incorporar estas ventajas en el análisis financiero.
Ask follow up
La pestaña 'Pro Forma Esperado' está diseñada para la proyección financiera del rendimiento futuro de su propiedad. En esta sección, puede incorporar tasas variables, como la inflación, que ajustarán los ingresos y gastos proyectados. Esta pestaña se utiliza principalmente para crear análisis predictivos del flujo de efectivo, la apreciación de la propiedad y el rendimiento financiero general, utilizando los datos de sus detalles de financiación y compra.
Ask follow up
Ingrese sus valores esperados una vez, y la plantilla extenderá automáticamente estas proyecciones mensualmente durante los próximos diez años. También incluye un mini-gráfico para la representación visual de estas proyecciones al final.El objetivo es mantener la proyección original como una línea de base constante, permitiendo comparaciones más precisas y realistas entre los resultados reales y las expectativas iniciales a lo largo del tiempo.
Ask follow up
La pestaña 'Amortización' rastrea el desarrollo de un préstamo a lo largo de su duración. Utilizando datos de la pestaña 'Detalles de la Compra', incluye un gráfico y una tabla de amortización, que ilustran el monto total pagado y el saldo pendiente.\n\n\nPara aquellos que tienen la intención de hacer pagos extra, la pestaña proporciona una función para registrar estas cantidades adicionales. Esta adición permite una visualización gráfica de cómo estos pagos adicionales pueden acortar el plazo del préstamo y disminuir el interés total a pagar.
Ask follow up
La pestaña 'CAPEX' inicia la parte principal del Pro Forma de Bienes Raíces, donde se registra datos en tiempo real. CAPEX, o Gastos de Capital, se refiere a los gastos importantes que aumentan sustancialmente el valor de la propiedad, como la instalación de nuevos equipos para aumentar el atractivo y los ingresos.
Ask follow up
Aquí, puedes registrar estos costos de capital e indicar si están vinculados a una unidad específica o a toda la propiedad a través de la selección desplegable. Esta pestaña no solo actúa como un registro de tales mejoras, sino que también asegura que estas entradas actualicen automáticamente los gastos en tu Pro Forma.Esta característica ayuda a capturar con precisión el impacto financiero de estas mejoras en su análisis general.
Questions and answers
Ask follow up
La pestaña 'Pro Forma Actual' recopila los datos financieros de la propiedad, como la tasa de inflación, los ingresos, los gastos, los detalles de financiamiento y los resultados finales. Primero, ingrese las tasas de inflación esperadas y los aumentos de alquiler, que pueden especificarse para cada unidad. Luego, ingrese los ingresos y gastos para obtener una proyección inicial para los próximos diez años. A diferencia de la pestaña 'Pro Forma Esperado', aquí actualizará las proyecciones mensualmente y las variaciones de la tasa anual basadas en ocurrencias reales.
Ask follow up
Un punto crucial es la gestión de las unidades vacantes. Si una unidad está desocupada en un mes específico, ingrese el alquiler como cero. La plantilla resaltará estos meses en rojo para calcular los costos de vacancia para cada unidad. Además, las unidades que no han sido adquiridas se muestran en gris, indicando su indisponibilidad.
Ask follow up
El Pro Forma proporciona un análisis detallado de su inversión al final de la pestaña. Para aclarar cualquier duda, todos los cálculos se explican en la sección 'Notas' y en la pestaña 'Formación', asegurando su completo entendimiento.
\n\nEl 'Beneficio neto acumulado' indica el punto en el que su inversión inicial ha sido recuperada de sus ganancias.Para ayudar a identificar este momento, la plantilla resalta el punto de recuperación de la inversión con un campo verde.
\n\nDespués de completar la pestaña 'Pro Forma Actual', revise los resultados de manera resumida en la pestaña 'Informe anual', que presenta una visión anual de los datos con el mismo formato aplicado en la pestaña anterior.
Al final del Pro Forma de Bienes Raíces, el 'Cuadro de mando financiero' proporciona un resumen claro y compara lo que esperaba ganar financieramente con lo que realmente ganó de la propiedad durante los 10 años planificados. Tiene gráficos detallados que muestran sus retornos de inversión, incluyendo métricas específicas como NOI (Ingresos Operativos Netos), 'Beneficio neto acumulado' y 'Retorno en efectivo sobre efectivo'. El cuadro de mando también muestra los gastos totales y los ingresos anuales.
Ask follow up
En el frente operativo, el 'Cuadro de mando de alquiler' se centra en las unidades alquiladas, con un filtro para analizar cada una individualmente. El cuadro de mando calcula el ingreso total de alquiler, la tasa de ocupación, el alquiler promedio cobrado y otros análisis para la unidad elegida. Los gráficos resaltan la generación de ingresos y los costos de vacancia, ayudando en la identificación de unidades con rendimientos inferiores a lo esperado, y proporcionando una base para las estrategias operativas.
Ask follow up
El Pro Forma de Bienes Raíces, disponible en Microsoft Excel y Google Sheets, proporciona un camino estructurado para seguir las finanzas de su propiedad. La plantilla se convierte en un registro confiable de sus operaciones inmobiliarias, pronostica rendimientos futuros y evalúa las mejores oportunidades de inversión. Utilice esta plantilla para mantener el fuerte rendimiento de su cartera de bienes raíces a lo largo del tiempo.
Ask follow up
Voila! You can now download this spreadsheet
Download
¿Necesita un presupuesto al que toda la familia pueda adherirse? Utilice el totalmente personalizable Planificador de Presupuesto Familiar para establecer un plan de ahorros anual y hacer un seguimiento de las transacciones anuales en relación con este. Un panel de resumen determina si los hábitos de gasto están en línea o desviados para cumplir con el objetivo anual hasta la fecha, y por cuánto. Una serie de tiempo mensual sigue los ahorros netos en comparación con los ahorros planificados mes a mes. Y los gráficos circulares siguen los gastos por categorías, miembro de la familia, y lo que es agradable tener o debe tener. Con todas las herramientas para evaluar los gastos mes a mes, toda la familia puede aprender a presupuestar de acuerdo a un plan y alcanzarlo.
¿Necesita comparar oportunidades de inversión en bienes raíces? Utilice la hoja de cálculo Proforma Residencial para identificar rápidamente si una oportunidad de inversión en bienes raíces será rentable. La proforma muestra una perspectiva financiera de diez años, ajustada por inflación, y permite a los usuarios experimentar con diferentes escenarios. La hoja de cálculo viene con una proforma detallada, un cronograma de amortización y gráficos que rastrean las métricas de inversión. Visualice rápidamente la ganancia acumulada de una propiedad durante los próximos diez años, junto con el valor presente y otras métricas clave ajustadas por inflación y aumentos de renta. La hoja de cálculo permite a los usuarios realizar planes de escenario detallados y tomar decisiones de inversión informadas.
El sector inmobiliario puede ser una excelente adición a una cartera de inversiones. Pero como con cualquier inversión, tiene que ser la compra correcta. Esta hoja de cálculo ayuda a analizar propiedades multifamiliares a través de ingresos, gastos y servicio de deuda.
¿Necesita presentar las oportunidades de inversión y recompensa de un nuevo emprendimiento o proyecto? Utilice nuestro modelo "Pro Forma Definitivo para Startups" para exhibir una nueva propuesta y mostrar su costo, ingresos, y en qué momento los flujos de efectivo se volverán positivos y alcanzarán el crítico "punto de equilibrio".