Proforma Mieszkaniowa

Streszczenie

Czy potrzebujesz porównać możliwości inwestycyjne w nieruchomości? Skorzystaj z naszego Proforma Mieszkaniowa arkusza kalkulacyjnego, aby szybko zidentyfikować, czy dana możliwość inwestycyjna w nieruchomości będzie dochodowa. Proforma pokazuje dziesięcioletnią perspektywę finansową, skorygowaną o inflację, i pozwala użytkownikom eksperymentować z różnymi scenariuszami.

Kumulacyjne zyski lub straty

Proforma oblicza kumulacyjny majątek, który nieruchomość ma szansę zyskać (lub stracić) w ciągu dziesięciu lat, na podstawie danych wprowadzonych przez użytkownika do arkusza Decyzji. Pokazuje również obecną wartość tych zysków dla każdego roku, skorygowaną o inflację i wzrost czynszu.

Wartość z grubą ramką to szacowany kumulacyjny zysk po pierwszych dziesięciu latach posiadania. Proforma pokazuje dziesięcioletnią perspektywę, dzięki czemu inwestorzy mogą dokładnie zobaczyć, kiedy nieruchomość zacznie przynosić zyski i kiedy ich inwestycja się zwróci.

Użytkownicy mogą dokonywać korekt wejść, aby zobaczyć, jak wzrost czynszu lub dodatkowe opłaty wpłyną na zyski. Na przykład, jeśli nieruchomość obecnie generuje stratę, użytkownicy mogą dostosować ceny wynajmu i opłaty najemców, lub dostosować całkowitą cenę nieruchomości, aby zobaczyć, co przyniesie zysk.

NOI i GRM

Wskaźniki

Wewnętrzna stopa zwrotu (IRR) informuje inwestorów o spodziewanym rocznym zwrocie z inwestycji. Wysoka IRR jest dobra, ale ważne jest porównanie IRR z początkową inwestycją, aby upewnić się, że jest wyższa niż początkowa kwota zainwestowana. Inne wskaźniki obejmują roczny zwrot z inwestycji w gotówce, roczny zwrot z inwestycji w płynne aktywa, roczne zyski z majątku oraz prognozowaną cenę sprzedaży.

Zyski płynne i niepłynne zostały podzielone, a nie uwzględnione łącznie, ponieważ aktywa płynne mogą być wycofane w dowolnym momencie, w przeciwieństwie do aktywów niepłynnych, które są związane z nieruchomością do momentu sprzedaży. To pokazuje, ile przychodów otrzymasz bez konieczności polegania na aktywach niepłynnych. Prognozowana cena sprzedaży podaje pełną kwotę. Jeśli przepływ gotówki, zwrot z inwestycji w gotówce lub IRR są ujemne, pojawią się na czerwono.

Rezerwy gotówkowe

Na dole proformy, sekcja rezerw gotówkowych oblicza, ile pieniędzy inwestor potrzebuje na koncie bankowym na rok, biorąc pod uwagę kwotę pożyczki, wpłatę własną i koszty. "Suma" jest obliczana z zysków netto, czyli sumy wszystkich płynnych zysków i strat na rok, dla nieruchomości. "Suma w wartości bieżącej" to ta liczba podzielona przez inflację. Obliczenie to jest pomocne w strategii, ile jest potrzebne na koncie bankowym, aby uniknąć licytacji z powodu nieoczekiwanych kosztów. Jeśli liczby są czerwone, koniecznie skonsultuj się z księgowym, aby upewnić się, że środki są łatwo dostępne.

Wizualizuj wskaźniki inwestycyjne

Wykresy prezentują kluczowe wskaźniki inwestycyjne i automatycznie aktualizują się na podstawie szczegółów dotyczących nieruchomości i pożyczki. Użytkownicy mogą szybko przejrzeć dochody z wynajmu na jednostkę i roczne zyski majątkowe, całkowite przychody i koszty oraz skumulowane zyski. Jeden z wykresów pokazuje skumulowany zysk wraz z wartością bieżącą, dzięki czemu użytkownicy mogą zobaczyć bieżącą wartość nieruchomości za dziesięć lat.

Dostępne są wykresy dla amortyzacji pożyczki, takie jak kwota kapitału w porównaniu do odsetek rocznie, oraz początkowy bilans pożyczki w porównaniu do całkowicie zapłaconych odsetek. Punkt, w którym bilans i odsetki się spotykają, to moment, kiedy zaczynasz widzieć prawdziwą wartość kapitałową.

Finansowanie kredytowe

Arkusz Amortyzacji pokazuje miesięczny harmonogram kredytu zgodnie z kwotą kredytu, okresem w latach i stopą procentową. Szczegóły kredytu można łatwo dostosować w arkuszu Decyzji, aby zobaczyć, jak zmiany warunków wpłyną na miesięczne raty i czas spłaty. Użytkownicy mogą również zobaczyć, jak dodatkowa miesięczna płatność wpłynie na harmonogram. Na przykład, jeśli kupujący zdecyduje się zapłacić dodatkowe 500 dolarów miesięcznie na kredyt, może zobaczyć, że kredyt zostanie spłacony o rok wcześniej.

Wykres korzysta z danych wprowadzonych w sekcji "Kredyt Mieszkaniowy" arkusza Decyzji do szczegółowej amortyzacji. Nie należy wprowadzać żadnych zmian w arkuszu Amortyzacji - arkusz automatycznie zaktualizuje się zgodnie z wprowadzonymi danymi.

Dostosuj szczegóły nieruchomości

Najpierw wprowadź szczegóły nieruchomości na arkuszach Decyzji i Residential Proforma tam, gdzie jest niebieski tekst. Czarnego tekstu nie należy zmieniać - zostanie on automatycznie obliczony na podstawie niebieskich danych wejściowych. Każde dane wejściowe w arkuszu decyzji mają pole wyboru walidacji, dzięki czemu użytkownicy mogą weryfikować każdy punkt danych w miarę postępu.

Podatek od nieruchomości

Użytkownicy muszą określić, czy podatek od nieruchomości jest stały, czy nie. W niektórych stanach, takich jak Kalifornia, podatek od nieruchomości jest taki sam - czyli stały - z roku na rok.W innych stanach, takich jak Floryda, podatek od nieruchomości jest zmienny z roku na rok, zgodnie z aktualną wartością nieruchomości. Zaznacz pole wyboru, jeśli model podatku od nieruchomości jest stały. Jeśli pozostanie niezaznaczone, proforma dostosuje podatek od nieruchomości na każdy rok zgodnie z wartością rynkową i stopą inflacji. Dla wygody, oba modele podatkowe są widoczne w proforma, ale wybrany model podatkowy będzie ten używany w obliczeniach.

Koszty

Koszty będą musiały być dostosowane do każdej nieruchomości dla dokładnej proformy. Koszty są zorganizowane według kategorii, takich jak koszty związane z najemcą, koszty budynku i ubezpieczenia. Koszty można łatwo usunąć lub dodać w razie potrzeby. Użytkownicy mogą zmienić nazwy kosztów, jeśli są inne koszty do śledzenia, zaznaczyć dowolne wiersze z kwotą zero dolarów lub usunąć wiersze z środka sekcji. Unikaj usuwania pierwszych lub ostatnich wierszy na liście, aby zachować formuły.

Liczba jednostek

Można również dostosować całkowitą liczbę jednostek wynajmu na nieruchomości. Jeśli na nieruchomości jest mniej niż cztery jednostki, użytkownicy mogą zaznaczyć wiersze z kwotą zero dolarów lub usunąć wiersze z środka listy jednostek. Ponownie, upewnij się, że nie usuwasz pierwszych lub ostatnich wierszy na liście. W ten sposób można wygenerować proformę dla nieruchomości wynajmowanej dla wielu rodzin lub pojedynczej jednostki.

Dlaczego potrzebujesz proformy?

Proforma jest najlepszym narzędziem do porównywania nieruchomości i pewnego stwierdzenia, czy dana nieruchomość jest dobrym inwestycją, ponieważ pomaga zrozumieć wszystkie ważne elementy zaangażowane w zakup. Umożliwia szczegółowe planowanie scenariuszy, dzięki czemu możesz podejmować świadome decyzje inwestycyjne i znaleźć swoje NOI, IRR i zyski majątkowe na przestrzeni lat na dowolnej nieruchomości mieszkalnej. Pobierz Residential Proforma, aby myśleć bardziej strategicznie niż inni inwestorzy i uzyskać większy zwrot w dłuższej perspektywie.