Avez-vous besoin de comparer les opportunités d'investissement immobilier? Utilisez notre feuille de calcul Residential Proforma pour identifier rapidement si une opportunité d'investissement immobilier sera rentable. Le proforma présente une perspective financière sur dix ans, ajustée pour l'inflation, et permet aux utilisateurs d'expérimenter différents scénarios.
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Le Proforma calcule la richesse cumulée qu'un bien est projeté de gagner (ou de perdre) sur une période de dix ans, en fonction des données qu'un utilisateur saisit dans la feuille de décision. Il montre également la valeur actuelle de ces profits pour chaque année, ajustée pour l'inflation et les augmentations de loyer.
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La valeur avec la bordure épaisse est le bénéfice cumulé estimé après les dix premières années de propriété. Le proforma montre la vue sur dix ans afin que les investisseurs puissent voir exactement quand une propriété sera rentable et leur investissement sera amorti.
Les utilisateurs peuvent apporter des ajustements aux entrées pour voir comment les augmentations de loyer ou les frais supplémentaires affecteront les profits. Par exemple, si une propriété génère actuellement une perte, les utilisateurs peuvent ajuster les prix de location et les frais des locataires, ou ajuster le prix total de la propriété, pour voir ce qui générera un profit.
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La feuille de calcul calcule les dépenses et les revenus totaux en fonction des entrées.Il montre le Revenu d'Exploitation Net (NOI), le Multiplicateur de Loyer Brut (GRM), et le taux de capitalisation, qui sont toutes les informations dont les acheteurs ont besoin pour faire des comparaisons éclairées entre les valeurs immobilières.
Le GRM est l'un des meilleurs moyens de voir la valeur d'un bien par rapport à des biens similaires dans une zone. Un GRM élevé implique qu'un bien prendra plus de temps pour générer un profit. Les investisseurs recherchent un GRM plus bas car il indique qu'il y a un délai plus court pour que l'investissement génère un profit.
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Le Taux de Rendement Interne (IRR) informe les investisseurs du rendement annuel attendu d'un investissement. Un IRR élevé est bon, mais il est important de comparer l'IRR avec l'investissement initial pour s'assurer qu'il est supérieur au montant initial investi. D'autres métriques incluent le rendement en espèces sur espèces, le rendement en liquidités sur espèces (tous deux par an), les gains de richesse par an, et un prix de vente projeté.
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Les gains liquides et non liquides ont été séparés au lieu d'être inclus collectivement puisque les actifs liquides peuvent être retirés à tout moment, contrairement aux actifs non liquides qui sont liés à la propriété jusqu'à la vente. Cela vous indique combien de revenus vous recevrez sans avoir besoin de compter sur des actifs non liquides. Le prix de vente projeté fournit le chiffre complet. Si le flux de trésorerie, le rendement en espèces, ou l'IRR sont négatifs, ils apparaîtront en rouge.
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Au bas de la proforma, la section des réserves de trésorerie calcule combien d'argent un investisseur a besoin dans la banque par an étant donné le montant du prêt, l'acompte et les dépenses. Le "total" est calculé à partir des gains nets, ou la somme de tous les gains et pertes liquides par an, pour la propriété. Le "total en valeur actuelle" prend ce nombre divisé par l'inflation. Ce calcul est utile pour stratégiser combien est nécessaire dans la banque afin d'éviter la saisie pour des coûts imprévus. Si les chiffres sont en rouge, assurez-vous de consulter un comptable pour garantir que les fonds sont facilement disponibles.
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Les graphiques affichent les indicateurs d'investissement clés et se mettent à jour automatiquement en fonction des détails de la propriété et du prêt. Les utilisateurs peuvent rapidement regarder les revenus de location par unité et les gains de richesse annuels, le revenu total et les dépenses, et les profits cumulés. Un graphique montre le profit cumulé à côté de la valeur actuelle afin que les utilisateurs puissent visualiser la valeur actuelle de la propriété dans dix ans.
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Il y a des graphiques pour l'amortissement du prêt, comme le montant du principal par rapport aux intérêts par an, et le solde initial du prêt par rapport au total des intérêts payés. Le point où le solde et les intérêts se rencontrent est lorsque vous voyez une véritable équité.
La feuille d'Amortissement affiche un calendrier de prêt mensuel en fonction du montant du prêt, de la durée en années et du taux d'intérêt. Les détails du prêt peuvent être facilement ajustés dans la feuille de Décision pour voir comment les modifications des conditions affecteront les paiements mensuels et la durée du remboursement. Les utilisateurs peuvent également voir comment un paiement mensuel supplémentaire affectera le calendrier. Par exemple, si un acheteur choisit de payer 500 $ supplémentaires par mois sur le prêt, il peut constater que le prêt sera remboursé une année entière plus tôt.
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Le graphique utilise les entrées de la section "Prêt Résidentiel" de la feuille de Décision pour une amortissement détaillé. Aucun changement ne doit être apporté à la feuille d'Amortissement elle-même - la feuille se mettra à jour automatiquement en fonction des entrées.
Tout d'abord, saisissez les détails de la propriété sur les feuilles de Décision et de Proforma Résidentiel partout où il y a du texte en bleu. Le texte noir ne doit pas être modifié - il sera calculé automatiquement en fonction des entrées en bleu. Chaque entrée dans la feuille de décision a une case à cocher de validation afin que les utilisateurs puissent vérifier chaque point de données au fur et à mesure.
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Les utilisateurs devront préciser si la taxe foncière est statique ou non. Dans certains états, comme la Californie, la taxe foncière est la même - ou statique - d'année en année.Dans d'autres États, comme la Floride, la taxe foncière varie d'année en année en fonction de la valeur actuelle du bien. Cochez la case si le modèle de taxe foncière est statique. Si elle n'est pas cochée, le proforma ajustera la taxe foncière chaque année en fonction de la valeur marchande et du taux d'inflation. Pour plus de commodité, les deux modèles de taxe sont visibles dans le proforma, mais le modèle de taxe sélectionné sera celui utilisé dans les calculs.
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Les dépenses devront être adaptées à chaque propriété pour un proforma précis. Les dépenses sont organisées par catégories telles que les coûts liés aux locataires, les dépenses de l'immeuble et les assurances. Les dépenses peuvent être facilement supprimées ou ajoutées au besoin. Les utilisateurs peuvent renommer les dépenses s'il y a différentes dépenses à suivre, marquer les lignes avec un montant de zéro dollar, ou supprimer des lignes du milieu de la section. Évitez de supprimer les premières ou dernières lignes de la liste pour conserver les formules intactes.
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Le nombre total d'unités de location dans une propriété peut également être ajusté. S'il y a moins de quatre unités dans une propriété, les utilisateurs peuvent marquer les lignes avec un montant de zéro dollar ou supprimer des lignes du milieu de la liste des unités. Encore une fois, assurez-vous de ne pas supprimer les premières ou dernières lignes de la liste. De cette façon, un proforma pour une propriété de location multi-familiale ou une propriété à unité unique peut être généré.
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Une proforma est l'outil idéal pour comparer les propriétés et savoir avec certitude si une propriété est un bon investissement, car elle vous aide à comprendre tous les éléments importants impliqués dans un achat. Elle permet des plans de scénario détaillés afin que vous puissiez prendre des décisions d'investissement éclairées et trouver votre NOI, IRR, et gains de richesse par an sur n'importe quelle propriété résidentielle. Téléchargez la Proforma Résidentielle pour réfléchir de manière plus stratégique que les autres investisseurs et obtenir un meilleur rendement à long terme.
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